Gestion de patrimoine à Lyon : définition, accompagnement, avantages

La gestion de patrimoine est une vraie discipline nécessitant de la technique, de l’écoute et une vraie expertise. Pour se faire accompagner, le conseiller bancaire n’est pas suffisant : tournez-vous plutôt vers l’équipe d’un cabinet de gestion de patrimoine indépendant à Lyon ou ailleurs en France. Il vous fournit un accompagnement professionnel et adapté à vos objectifs fiscaux, patrimoniaux et de revenus. Sa discrétion et ses conseils précieux en font un interlocuteur privilégié pour réaliser un investissement immobilier et placements financiers.

Tous nos programmes sont sélectionnés auprès de promoteurs de 1^er plan en prix direct promoteur.

Jean-Yves Gaté - Fondateur en 1998 de Marine Patrimoine

Qu’est-ce qu’un cabinet de gestion de patrimoine à Lyon ?

La gestion de patrimoine dépasse de loin la simple gestion de compte bancaire et l’achat d’actions ou de biens immobiliers. En passant par un cabinet spécialisé à Lyon, vous profitez d’un suivi personnalisé d’un ou plusieurs conseillers en gestion de patrimoine. Leur mission première est de vous écouter, c’est la phase d’audit : afin de lister vos besoins, les comprendre, connaître le contexte de votre situation professionnelle et familiale, votre budget… Votre conseiller (CGP) établit alors une stratégie patrimoniale à moyen terme, avec des actions concrètes mises en place dès la première année.

Ensuite, le cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Lyon (Rhône) que vous avez choisi vous présente, de manière orale puis avec un récapitulatif écrit, toutes les solutions qu’il préconise pour fructifier et valoriser votre patrimoine personnel. Elles peuvent prendre diverses formes, dont notamment des placements financiers et des investissements immobiliers.

Votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant ne se limite pas à une intervention ponctuelle, il réalise un suivi à long terme. Chaque année, il évalue avec vous la pertinence et les résultats des actions menées précédemment. Pour votre gestion de patrimoine à Lyon, l’équipe du cabinet ajuste la mire et propose de nouveaux investissements, diversifications de placements, vente de bien immobilier, transmissions, défiscalisations… Profitez d’un conseil 100 % personnalisé !

Gestion de patrimoine à Lyon : quels objectifs ?

Chaque action menée dans le cadre de votre gestion de patrimoine s’inscrit dans une stratégie globale, dessinée par votre conseiller (CGP) à partir de vos informations, souhaits et attentes. Les clients des cabinets de gestion de patrimoine à Lyon ont généralement plus de 30 ans, dès qu’ils ont eu l’opportunité de se créer de l’épargne. C’est aussi l’âge de la vie où on cherche des solutions concrètes pour préparer l’avenir, fonder une famille avec un bien patrimonial et économiser pour bonifier sa future retraite ! Ainsi, vous pouvez avoir envie d’investir afin de :

→ Diminuer votre imposition : Si vous êtes imposé dans les tranches les plus hautes du barème de l’impôt sur le revenu, il est urgent de défiscaliser pour alléger la pression fiscale ! Comme première action de votre gestion de patrimoine, vous pouvez donc acquérir un bien immobilier éligible à un dispositif légal de fiscalité. On peut citer les lois Pinel, Malraux, Monuments Historiques et Denormandie qui vous récompensent d’une réduction d’impôts en échange de la mise en location du logement (et la réalisation de travaux sauf pour Pinel), ou bien les statuts de location meublée (LMNP, LMP et parahôtellerie) pour défiscaliser une partie de vos revenus locatifs et réaliser un amortissement (seulement 10 ans en parahôtellerie).

→ Augmenter vos revenus : Préparez votre retraite dès maintenant avec les conseils avisés de votre conseiller en gestion de patrimoine ! Pour cela, vous pouvez réaliser des placements financiers dans des entreprises innovantes et locales (FIP), des sociétés exploitant un parc immobilier (SCPI) ou bien soutenir des promoteurs immobiliers dans leurs projets de construction, c’est le crowdfunding immobilier. Ces placements offrent une excellente rentabilité à court terme ! Si vous visez plus loin pour votre gestion de patrimoine à Lyon (Rhône) ou ailleurs en France, alors il est recommandé d’acquérir un bien immobilier et de procéder à sa mise en location. Vous profitez de revenus complémentaires stables 12 mois par an (location nue type Pinel) ou plus élevés seulement une partie de l’année (location meublée LMNP, etc.) !